Souscrire et racheter des parts : comment ça marche

Deux opérations rythment la vie d'un porteur de parts : la souscription (j'investis) et le rachat (je récupère mon argent).

La souscription

Vous versez une somme au fonds ; en contrepartie, le fonds vous attribue un nombre de parts. Ce nombre se calcule en divisant votre versement par la valeur liquidative (VL) applicable :

Nombre de parts = Montant versé ÷ Valeur liquidative

Exemple : vous versez 100 000 FCFA dans un fonds dont la VL est de 10 000 FCFA. Vous recevez 10 parts.

Le rachat

À l'inverse, lorsque vous souhaitez récupérer tout ou partie de votre épargne, vous demandez le rachat de vos parts. Le fonds vous rembourse à la valeur liquidative en vigueur au moment de l'opération. Si la VL a progressé depuis votre souscription, vous réalisez une plus-value ; si elle a baissé, une moins-value.

Le versement complémentaire

Rien ne vous oblige à investir en une seule fois : vous pouvez alimenter votre compte par des versements complémentaires, chacun donnant droit à de nouvelles parts à la VL du moment.

Toutes vos opérations — souscriptions, rachats, dividendes, valorisations — sont consultables à tout moment depuis votre espace client.

Les modalités précises (préavis, périodicité de calcul de la VL, frais éventuels) figurent dans la notice d'information du fonds.